Idealização e realização:

Empréstimo Coletivo SITAWI

Empréstimo Coletivo SITAWI

  • Todos os Estados
  • 5
  • 6

24 meses com 4 meses de carência do principal. Somente empréstimo.

Para 2020, estima-se 10 negócios investidos e um crescimento de 50-100% a.a. para os anos seguintes. Em sua primeira rodada, captou R$1,5 milhão por meio de 160 investidores para 5 negócios de impacto.

Aporte financeiro

Apoiar negócios de impacto por meio de empréstimo coletivo, além de aconselhamento estratégico para desenvolvimento do negócio. Esta modalidade também tem o objetivo de democratizar o investimento de impacto, por meio da atração de investidores pessoa físicas. Busca atingir a visão da SITAWI de um mundo onde o capital é mais barato, abundante e paciente para organizações e negócios que geram impacto socioambiental positivo.

Taxas de juros abaixo do mercado, condições flexíveis de repagamento, apoio estratégico ao empreendedor, aconselhamento financeiro, acesso à rede da SITAWI. Atuação voltada tanto em negócios de impacto non-profit quanto for-profit. Atendimento de negócios que se encontram no chamado “Vale da Morte”. Flexibilidade no valor do ticket que pode ir de R$100 mil a R$500 mil. Democratização do investimento de impacto por conta da atração de investidores pessoa física, com tickets a partir de R$1.000. As operações envolvem também blended finance, combinando capital de garantia, equity e empréstimo para um mesmo negócio, com o intuito de atrair mais investidores e diminuir o risco.

Há contrapartida financeira. Para empréstimos, taxa de juros abaixo do mercado sobre o valor emprestado, com condições flexíveis.

Formato: individual e em grupo Modo: presencial e online, Conteúdos: Teoria da Mudança, Modelagem Financeira, Direito Tributário, Mentorias, entre outros. Frequência: Variável de acordo com o conteúdo (Teoria da Mudança: 3 encontros em um mês; Modelagem Financeira e Direito Tributário: 1 webinar a cada 3 meses, Mentoria: de 1 a 3 conversas. Duração: 2 horas em média Equipe que entrega o suporte: equipe própria e mentores externos

Desenvolvimento pessoal orgânico, ou seja, ele ocorre de acordo com as conversas pré, durante e pós-investimento, e de acordo com as capacitações e treinamentos relaizados ao longo do investimento.

São feitas conexões com potenciais clientes e parceiros para cada empreendedor, de acordo com a sua necessidade. Eventualmente, quando possuem empreendedores atuando em segmentos complementares, podem apoiá-los de forma conjunta. Dispõe de parcerias com serviços para os empreendedores, como escritórios de advocacia, que oferecem serviços low/pro-bono e há uma newsletter específica para a rede dos empreendedores apoiados.

A estrutura deste instrumento permite a conexão do negócio de impacto com 2 tipos de investidores: 1) Investidores âncoras, ou seja, coinvestidores que entram antes do início da captação na plataforma, são PFs ou PJs que investem um montante relevante, concobrindo cerca de 40% do investimento total, com o objetivo de atrair investidores de varejo; 2) Investidores de varejo (com ticket mínimo de investimento de R$1 mil). Ao fim do período de repagamento, a SITAWI também pode fazer a ponte do negócio de impacto com investidores maiores, adequados ao novo porte da organização.

Os negócios da plataforma de empréstimo coletivo têm alta exposição no mercado, pois dependem dela para captação de investidores. A SITAWI cria, junto aos empreendedores, uma estratégia e uma campanha de marketing estruturada, que inclui: site exlcusivo com a apresentação dos negócios de impacto disponíveis para captação (texto com a análise financeira e vídeos de entrevista com cada empreendedor), vídeos educativos para apresentação do empréstimo coletivo ao público, disparo de e-mails mkt para rede de contatos, posts em redes sociais (Facebook, Instagram e LinkedIn), roadshows de apresentação dos negócios para investidores âncora, divulgação para assesoria de imprensa parceira, e distribuição de um midia kit para que cada empreendedor faça sua divulgação para rede de contatos própria.

Há três níveis de apoio aos empreendedores. - O primeiro é composto pela área de Investimento de Impacto, que está em contato mais próximo com eles - É possível expandir essa rede de apoio para pessoas de outras áreas da SITAWI, com conhecimentos específicos de gestão financeira ou de comunicação, por exemplo, no segundo nível de apoio '- O terceiro nível é a rede estendida da SITAWI, na qual parceiros de outras organizações são convocados para atuar junto aos empreendedores, de forma voluntária.

Pontualmente, há conexão de empreendedores da rede que trabalham em áreas relacionadas, para troca de experiências e possíveis parcerias.

Há um acompanhamento aprofundado do impacto dos negócios apoiados, com um olhar para o processo e resultados e como o empreendedor pode utilizar os dados para potencializar o seu impacto. A avaliação de impacto é baseada na teoria da mudança e os indicaodores são construídos junto de cada negócio. Além disso, de acordo com a necessidade do empreendedor, há o apoio em questões estratégicas para o desenvolvimento do seu negócio e, quando necessário, é feito um encaminhamento de programas parceiros de apoio mais intensivo ao empreendedor.

Formato: empréstimo Montante mobilizado: R$ 1,5 milhão Tickets: a partir de R$ 100 mil (foco em capital de giro), podendo chegar até R$500 mil (foco no crescimento e desenvolvimento da organização) Faixa de participação nos negócios: Taxa de juros: 12% juros simples a.a. Prazo: 6 a 24 meses Instrumento utilizado: mútuo simples

  • Todos os Estados

emprestimocoletivo@sitawi.net

O são Negócios de Impacto, Novembro 2019 – Aliança pelos Investimentos e Negócios de Impacto

Não há restrições acerca da política de dividendo

A tese de impacto é ampla e foca em dois principais eixos:

1. Redução das desigualdades, com foco em soluções para populações em estado de vulnerabilidad (ex. Educação, Saúde, Habitação, Inclusão gênero, etnia, PcD)
2. Clima e conservação da biodiversidade (ex. cadeia do carbono, água, energia, entre outros)

É possível adaptar a tese de impacto dependendo dos parceiros e instituidores envolvidos na governança dos fundos, como por exemplo o a parceria que estão desenvolvendo com o PPA, que incluem somente negócios da Amazônia, com temas vinculados à conservação do bioma, aumento da biodiversidade, geração de renda da população local, entre outros.

Capacidade de pagamento e/ou crescimento; impacto socioambiental reconhecível, tangível e mensurável; fibra ética; capacidade de execução e gestão

O processo ocorre por meio de rodadas que duram até 60 dias. A inscrição dos negócios para avaliação pode ser feita durante o ano inteiro pelo site: www.emprestimocoletivo.net

Número de negócios já apoiados: 5 operações pela plataforma de empréstimo coletivo.

Ano em que o programa começou: 2019

O são Negócios de Impacto, Novembro 2019 – Aliança pelos Investimentos e Negócios de Impacto

A tese de impacto é ampla e foca em dois principais eixos:

1. Redução das desigualdades, com foco em soluções para populações em estado de vulnerabilidad (ex. Educação, Saúde, Habitação, Inclusão gênero, etnia, PcD)
2. Clima e conservação da biodiversidade (ex. cadeia do carbono, água, energia, entre outros)

É possível adaptar a tese de impacto dependendo dos parceiros e instituidores envolvidos na governança dos fundos, como por exemplo o a parceria que estão desenvolvendo com o PPA, que incluem somente negócios da Amazônia, com temas vinculados à conservação do bioma, aumento da biodiversidade, geração de renda da população local, entre outros.

Não há restrições acerca da política de dividendo

SITAWI - Finanças do Bem

Gestora de Fundos Socioambientais Rotativos

Rio de Janeiro,

2008

Híbrido

  • Doação de PF e PJ
  • Prestação de serviço para empresas, institutos e fundações
  • Taxa de administração dos fundos filantrópicos e socioambientais rotativos

– Gestão de fundos filantrópicos
– Estruturação de contratos de impacto social (SIB)
– Consultoria e pesquisa em finanças sustentáveis e análise de risco ASG

*A veracidade das informações aqui descritas são de responsabilidade da organização SITAWI - Finanças do Bem. Os dados foram atualizados em 3 de agosto de 2020.