Idealização e realização:

Fundo Socioambiental Rotativo SITAWI

Fundo Socioambiental Rotativo SITAWI

  • Todos os Estados
  • 5
  • 6

Entre 12 e 36 meses para empréstimos socioambientais e garantias. A partir de 60 meses para investimentos socioambientais (dívida conversível).

Não há limite de negócios por ano nem por iniciativa, além disso o processo de seleção é contínuo, sem chamadas específicas. Já foram feitas 38 operações de empréstimo socioambiental e 3 de investimento socioambiental.

Aporte financeiro

Apoiar negócios de impacto por meio de empréstimos socioambientais, investimentos socioambientais (dívida conversível/equity) e garantias, além de aconselhamento estratégico para desenvolvimento do negócio. Dessa forma, busca atingir a visão da SITAWI de um mundo onde o capital é mais barato, abundante e paciente para organizações e negócios que geram impacto socioambiental positivo.

Taxas de juros abaixo do mercado, condições flexíveis de repagamento, apoio estratégico ao empreendedor, aconselhamento financeiro, acesso à rede da SITAWI. Atuação voltada tanto em negócios de impacto non-profit quanto for-profit. Atendimento de negócios que se encontram no chamado “Vale da Morte”. Flexibilidade no valor do ticket que pode ir de R$50 mil a R$1 milhão. As operações envolvem também blended finance, combinando capital de garantia, equity e empréstimo para um mesmo negócio, com o intuito de atrair mais investidores e diminuir o risco.

Há contrapartida financeira. Para empréstimos, taxa de juros abaixo do mercado sobre o valor emprestado, com condições flexíveis. Para investimentos, participação societária no negócio com condições adequadas para cada empreendimento.

São feitas conexões com potenciais clientes e parceiros para cada empreendedor, de acordo com a sua necessidade. Eventualmente, quando possuem empreendedores atuando em segmentos complementares, podem apoiá-los de forma conjunta. Dispõe de parcerias com serviços para os empreendedores, como escritórios de advocacia, que oferecem serviços low/pro-bono e há uma newsletter específica para a rede dos empreendedores apoiados.

De acordo com a necessidade do empreendedor, há a busca de coinvestidores para complementar o aporte, tanto pessoas físicas quanto outros investidores institucionais. Além disso, no caso de investimentos socioambientais, ao fim do período, são feitas pontes com investidores maiores adequados ao novo porte da organização. Para o instrumento da garantia, há a ponte com possíveis financiadores do mercado para os negócios de impacto.

A SITAWI tem acesso a várias mídias, como jornais e revistas, além da participação em redes setoriais, e indica esses canais para os empreendedores apoiados. Além disso, há a divulgação dos negócios nas redes sociais, newsletters e emails para parceiros e apoiadores. Também há eventos para o ecossistema de investimento de impacto, permitindo que os empreendores melhorem seu network junto a potenciais parceiros e clientes.

Há três níveis de apoio aos empreendedores. - O primeiro é composto pela área de Investimento de Impacto, que está em contato mais próximo com eles - É possível expandir essa rede de apoio para pessoas de outras áreas da SITAWI, com conhecimentos específicos de gestão financeira ou de comunicação, por exemplo, no segundo nível de apoio '- O terceiro nível é a rede estendida da SITAWI, na qual parceiros de outras organizações são convocados para atuar junto aos empreendedores, de forma voluntária.

Pontualmente, há conexão de empreendedores da rede que trabalham em áreas relacionadas, para troca de experiências e possíveis parcerias.

Há um acompanhamento aprofundado do impacto dos negócios apoiados, com um olhar para o processo e resultados e como o empreendedor pode utilizar os dados para potencializar o seu impacto. A avaliação de impacto é baseada na teoria da mudança e os indicaodores são construídos junto de cada negócio. Além disso, de acordo com a necessidade do empreendedor, há o apoio em questões estratégicas para o desenvolvimento do seu negócio e, quando necessário, é feito um encaminhamento de programas parceiros de apoio mais intensivo ao empreendedor.

Formato: empréstimo, participação societária, e dívida conversível Montante mobilizado (desde 2008): R$7 milhões + Tickets: a partir de R$50 mil (foco em capital de giro), podendo chegar até R$1 milhão (foco no crescimento e desenvolvimento da organização) Faixa de participação nos negócios: Taxa de juros: 12% juros simples a.a. Prazo: 6 a 36 meses Instrumento utilizado: mútuo simples e conversível

Formato: individual e em grupo Modo: presencial e online Conteúdos: Teoria da Mudança, Modelagem Financeira, Direito Tributário, Mentorias, entre outros. Frequência: Variável de acordo com o conteúdo (Teoria da Mudança: 3 encontros em um mês; Modelagem Financeira e Direito Tributário: 1 webinar a cada 3 meses, Mentoria: de 1 a 3 conversas. Duração: 2 horas em média Equipe que entrega o suporte: equipe própria e mentores externos

  • Todos os Estados

finsoc@sitawi.net

O são Negócios de Impacto, Novembro 2019 – Aliança pelos Investimentos e Negócios de Impacto

Não há restrições acerca da política de dividendo

A tese de impacto é ampla e foca em dois principais eixos:

1. Redução das desigualdades, com foco em soluções para populações em estado de vulnerabilidad (ex. Educação, Saúde, Habitação, Inclusão gênero, etnia, PcD)
2. Clima e conservação da biodiversidade (ex. cadeia do carbono, água, energia, entre outros)

É possível adaptar a tese de impacto dependendo dos parceiros e instituidores envolvidos na governança dos fundos, como por exemplo o a parceria que estão desenvolvendo com o PPA, que incluem somente negócios da Amazônia, com temas vinculados à conservação do bioma, aumento da biodiversidade, geração de renda da população local, entre outros.

Capacidade de pagamento e/ou crescimento; impacto socioambiental reconhecível, tangível e mensurável; fibra ética; capacidade de execução e gestão

O processo ocorre o ano todo, basta preencher o formulário no site da SITAWI: https://www.sitawi.net/emprestimos-socioambientais/

Número de negócios já apoiados: Mais de 33 negócios apoiados com 40 operações de investimento.

Ano em que o programa começou: 2008

O são Negócios de Impacto, Novembro 2019 – Aliança pelos Investimentos e Negócios de Impacto

A tese de impacto é ampla e foca em dois principais eixos:

1. Redução das desigualdades, com foco em soluções para populações em estado de vulnerabilidad (ex. Educação, Saúde, Habitação, Inclusão gênero, etnia, PcD)
2. Clima e conservação da biodiversidade (ex. cadeia do carbono, água, energia, entre outros)

É possível adaptar a tese de impacto dependendo dos parceiros e instituidores envolvidos na governança dos fundos, como por exemplo o a parceria que estão desenvolvendo com o PPA, que incluem somente negócios da Amazônia, com temas vinculados à conservação do bioma, aumento da biodiversidade, geração de renda da população local, entre outros.

Não há restrições acerca da política de dividendo

SITAWI - Finanças do Bem

Gestora de Fundos Socioambientais Rotativos

Rio de Janeiro,

2008

Híbrido

50

  • Doação de PF e PJ
  • Prestação de serviço para empresas, institutos e fundações
  • Taxa de administração dos fundos filantrópicos e socioambientais rotativos
  • Gestão de fundos filantrópicos
  • Estruturação de contratos de impacto social (SIB)
  • Consultoria e pesquisa em finanças sustentáveis e análise de risco ASG

*A veracidade das informações aqui descritas são de responsabilidade da organização SITAWI - Finanças do Bem. Os dados foram atualizados em 3 de agosto de 2020.